На банковских вкладах сегодня шибко не разгуляешься, особенно когда Центральный банк снижает ставку, а вместе с ней падают и проценты по депозитам. Фондовый рынок тоже не всегда даёт высокий доход, а дивиденды выплачиваются всего 1–4 раза в год. В то же время, в мире децентрализованных финансов (DeFi) можно зарабатывать постоянно. И, что особенно важно, здесь можно работать вдолгую, как и на традиционном фондовом рынке.
Многие относятся к криптовалюте с опаской и хают её. Однако это будущее, которое уже наступило и её неизбежность очевидна. Важно помнить, что зарабатывать нужно везде, используя голову. Если следовать например за «горе-трейдерами», то можно потерять всё и на фондовом рынке, а потом кричать, что это всё мошенничество.
Все рынки подвержены цикличности, и крипторынок — не исключение. Наоборот, его цикличность выражена особенно ярко, и это обязательно нужно учитывать в своих стратегиях.
Мой основной капитал находится в лупинге или стейкинге, кому как удобнее. По своей стратегии я планирую разгружаться лесенкой к концу цикла в 2025 году.
Первый этап — это продать часть активов на All-Time-High (ATH) Solana. Именно поэтому я поставил первую цель для DeFi-ликвидности в диапазоне $160-$260. У меня есть своя стратегия, и я её тестирую в этом цикле. Если кому интересно, могу расписать её подробнее.
Итак, главный вопрос: куда же отправить свои деньги работать? Поскольку пулы ликвидности сильно отличаются по доходности, я решил использовать незаменимый инструмент — DefiLlama. Именно он помогает найти наиболее перспективные варианты.
Я зашёл на сайт, выбрал сеть Solana и отсортировал пулы по показателю TVL (Total Value Locked). Среди претендентов оказались три платформы: Raydium, Meteora и Orca.
К сожалению, Meteora сразу выбыла из моего эксперимента, так как я не смог задать большой диапазон для ликвидности. Это важный момент для моей стратегии, поэтому я решил сосредоточиться на оставшихся двух.
Поначалу я планировал закинуть по 1 SOL в каждый пул, чтобы результаты были чистыми. Но из меня пока плохой тестировщик, поэтому суммы получились неравномерными. А точнее я сначала вложил деньги, а только потом подумал, что это можно оформить как эксперимент.
По итогу я заметил, что стартовые показатели оказались неточными. Но ничего страшного, я решил продолжить, так как главная цель — понять сам принцип работы и реальную доходность, а не идеальные цифры. Что получилось, то получилось.
При выборе пула стоит опираться на два основных показателя:
Проведя несколько замеров, я остановился на пуле Orca с парой SOL/USDC. Этот пул оказался наиболее привлекательным по нескольким причинам.
Такие показатели наглядно демонстрируют, что пулы ликвидности могут стать очень эффективным инструментом для пассивного дохода, заметно опережая доходность традиционных банковских вкладов и среднегодовые показатели фондового рынка.
Прибыль, полученная в виде комиссий, я планирую реинвестировать.
Токены SOL я буду оставлять в общем капитале, наращивая свою долю в экосистеме Solana. А вот все начисленные USDC я буду использовать для усреднения портфеля. То есть, я буду докупать те монеты, по которым у меня сейчас просадка, чтобы снизить среднюю цену входа.
Многие относятся к криптовалюте с опаской и хают её. Однако это будущее, которое уже наступило и её неизбежность очевидна. Важно помнить, что зарабатывать нужно везде, используя голову. Если следовать например за «горе-трейдерами», то можно потерять всё и на фондовом рынке, а потом кричать, что это всё мошенничество.
Стратегия работы с рынком
Все рынки подвержены цикличности, и крипторынок — не исключение. Наоборот, его цикличность выражена особенно ярко, и это обязательно нужно учитывать в своих стратегиях.
Мой основной капитал находится в лупинге или стейкинге, кому как удобнее. По своей стратегии я планирую разгружаться лесенкой к концу цикла в 2025 году.
Первый этап — это продать часть активов на All-Time-High (ATH) Solana. Именно поэтому я поставил первую цель для DeFi-ликвидности в диапазоне $160-$260. У меня есть своя стратегия, и я её тестирую в этом цикле. Если кому интересно, могу расписать её подробнее.
Выбор платформы: Куда отправить деньги
Итак, главный вопрос: куда же отправить свои деньги работать? Поскольку пулы ликвидности сильно отличаются по доходности, я решил использовать незаменимый инструмент — DefiLlama. Именно он помогает найти наиболее перспективные варианты.
Я зашёл на сайт, выбрал сеть Solana и отсортировал пулы по показателю TVL (Total Value Locked). Среди претендентов оказались три платформы: Raydium, Meteora и Orca.
К сожалению, Meteora сразу выбыла из моего эксперимента, так как я не смог задать большой диапазон для ликвидности. Это важный момент для моей стратегии, поэтому я решил сосредоточиться на оставшихся двух.
Поначалу я планировал закинуть по 1 SOL в каждый пул, чтобы результаты были чистыми. Но из меня пока плохой тестировщик, поэтому суммы получились неравномерными. А точнее я сначала вложил деньги, а только потом подумал, что это можно оформить как эксперимент.
По итогу я заметил, что стартовые показатели оказались неточными. Но ничего страшного, я решил продолжить, так как главная цель — понять сам принцип работы и реальную доходность, а не идеальные цифры. Что получилось, то получилось.
Критерии выбора пула ликвидности
При выборе пула стоит опираться на два основных показателя:
- Соотношение TVL и суточного вознаграждения: Прибыль выше в тех пулах, где разница между этими показателями максимальна. Чем больше суточное вознаграждение по сравнению с общим объёмом заблокированных средств (TVL), тем выгоднее пул.
- Комиссия с каждой операции: Обращай внимание на комиссию, которая взимается с каждой сделки в пуле. Чем выше комиссия, тем больше потенциальный доход для поставщиков ликвидности.
Проведя несколько замеров, я остановился на пуле Orca с парой SOL/USDC. Этот пул оказался наиболее привлекательным по нескольким причинам.
- Комиссия и доходность. За каждую операцию начислялась комиссия в размере 0,04%. Суточная доходность, по моим наблюдениям, колебалась от 0,09% до 0,16%.
- Реальные результаты. Моя ликвидность приносила примерно 12 $ месяц (Номер 1 и 2), что подтвердилось фактическими начислениями — за 15 дней я получил 5,4 $ (Номер 3).
Такие показатели наглядно демонстрируют, что пулы ликвидности могут стать очень эффективным инструментом для пассивного дохода, заметно опережая доходность традиционных банковских вкладов и среднегодовые показатели фондового рынка.
Реинвестирование прибыли
Прибыль, полученная в виде комиссий, я планирую реинвестировать.
Токены SOL я буду оставлять в общем капитале, наращивая свою долю в экосистеме Solana. А вот все начисленные USDC я буду использовать для усреднения портфеля. То есть, я буду докупать те монеты, по которым у меня сейчас просадка, чтобы снизить среднюю цену входа.
