Введение в инвестиционный портфель
• Инвестиционный портфель — это совокупность различных инструментов из разных классов активов.
• Диверсификация снижает риски и обеспечивает лучшую доходность в долгосрочной перспективе.
• Пример: при падении акций в два раза потери по портфелю из десяти акций составят всего 5000 рублей.
01:32 Принципы диверсификации
• Важно, чтобы активы в портфеле не коррелировали друг с другом.
• Пример с акциями и облигациями: при падении акций в два раза портфель сохранит 75000 рублей.
• Разумная диверсификация позволяет получать максимальную выгоду от портфеля.
03:15 Классы активов в портфеле
• Основные классы активов: акции и облигации.
• По мере роста портфеля можно добавлять золото, недвижимость и другие активы.
• Начинающим инвесторам рекомендуется хорошо диверсифицированный портфель из акций и облигаций.
04:09 Акции
• Акции — это доля в бизнесе, желательно крупных и надёжных компаний.
• Волатильность акций позволяет зарабатывать на разнице цен.
• Дивиденды — дополнительный доход от владения акциями.
• Исторически доходность акций выше, но риски также значительны.
05:45 Облигации
• Облигации — это долг эмитента, который приносит проценты.
• Облигации снижают риск портфеля и обеспечивают его устойчивость.
• Облигации федерального займа до года — самый надёжный инструмент в России.
• Купоны от облигаций — дополнительный денежный поток.
07:50 Управление портфелем
• Основные инструменты управления: донесение и ребалансировка.
• Ребалансировка: поддержание соотношения акций и облигаций на уровне, например, 50 на 50.
• Донесение: увеличение количества акций в портфеле для ускорения роста капитала.
• Основная задача долгосрочного инвестора — следить за соотношением активов и увеличивать их количество.
09:17 Заключение
• Цель долгосрочного инвестора — создать капитал, который будет генерировать денежный поток в виде дивидендов и купонов.
• Автор желает каждому создать такой капитал и призывает к подписке и лайкам.
